Proethos fond – Mitt omdöme

💡 Några snabba tips innan du läser:
Det är helt kostnadsfritt att öppna konton hos alla aktörerna nedan.

Handla aktier, fonder & mycket mer
- Avanza.se & Nordnet.se - Utnyttja båda deras gratis courtage-erbjudanden för nya kunder.
- Etoro.com/sv - alltid 0 kr i courtage på aktiehandel, oavsett kontots storlek. Etoro erbjuder även "copytrading" samt handel i valutor, CFD:s, index, råvaror osv både med & utan hävstång.
- Savr.com/sv - 30-50 % i rabatt på fondavgifter
(Minsta insättning = 100 kr).

Roliga & bra "alternativa" investeringar
- Savelend.se - låna ut pengar till privatpersoner & företag mot en fin ränta. (Minsta insättning = 500 kr).
- Sigmastocks.se - Starta ett ISK konto & låt Sigmastocks aktierobot välja ut aktier åt dig & förvalta aktieportföljen med hjälp av algoritmer. (Minsta insättning = 1 kr).

Proethos fond är en hållbar global blandfond som investerar 80% av fondens kapital i aktier och 20% av kapitalet i olika typer av räntebärande tillgångar. Fonden förvaltas av Magnus Alfredsson och startade 2e januari 2018 med ambitionen att bli en av Sveriges mest hållbara och billiga fond.  Men hur hållbar är egentligen fonden och hur har avkastningen varit jämfört likande fonder? Det går vi igenom i det här omdömet. I bilden nedanför ser vi hur fondens portfölj är uppdelad efter sektor, tillgång och region.

Proethos innehav

Förvaltaren Magnus Alfredsson beskriver fonden som en billig och hållbar fond. Och fonden är faktiskt relativt billig med en avgiften på 0.71% (om du handlar fonden på savr som har rabatt på fondavgiften).  Proethos fond finns också på både Avanza , men då med en högre avgift. 

Magnus, som är förvaltaren skriver att ”de flesta av oss vill leva hållbart. När vi väljer att göra hållbara val i vår vardag så borde det också inkludera vårt sparande”.

Hur definierar Proethos hållbarhet?

Proethos fond kallar sig själv för en hållbar fond, vilket för många betyder olika saker. Proethos fond skriver på sin hemsida att de inte kan garantera att vi investerar i det som just du anser är hållbart.

Fondbolaget investerar i aktier som, enligt de, bidrar till en hållbar energiproduktion, hållbar energikonsumtion, hållbarare transporter och hållbar livsstil.

Det är fyra områden som Proethos fond brinner för, och som är väldigt viktiga om vi skall klara de uppsatta klimatmålen.

Fondens avgift

Avgiften för fonden variera beroende på vilken bank du använder. Proethos fond har en årlig förvaltningsavgift på 0,78 % via exempelvis Handelsbanken eller Avanza. 

Om du letar efter den lägsta avgiften för fonden, alltså inkluderat transaktionsavgifter och likande, är savr.se absolut billigast på 0.71%. 

Fondens utveckling

Fondens utveckling har sedan start utvecklats mycket stark jämfört sitt jämförelseindex. I bilden nedanför studerar vi fondens utvecklingen jämfört SEK Aggressive allocation som är ett index som tagits fram av Morningstars.

Proethos utveckling
Mitt omdöme

Proethos fond är både en billig och hittills bra – mätt i avkastning – global blandfond som investerar i bolag som bidrar positivt till samhället med sina produkter eller tjänster. 

Vill du investera ditt privata kapital eller din pension hållbart och söker både exponering mot aktiemarknaden och räntemarknaden kan Proethos hållbara fond vara ett bra alternativt för dig.

Tänk på att fondens avgift varierar beroende på vilken plattform du handlar via. SAVR är absolut billigast med en total avgift på 0.71%, hämta rabatten genom knappen nedanför. 

Hållbara investeringar

Hållbara investeringar har under de senaste åren blivit en hel potatis. Pensionsbolag, privatpersoner och professionella investerare har aldrig tidigare investera lika mycket i hållbara tillgången än vad de gör idag.

Definitionen av vad som är hållbart varierar. Något som tycks vara en gemensam nämnare för många är att en hållbara investering ska ha en netto positiv påverkar på samhället.

Det behöver nödvändigtvis alltså inte vara en investeringen i en miljö relaterad aktie som solenegri eller vindkraftverk. En hållbar investering kan vara i ett företag som tillverkar cyklar, elbilar eller klädföretag som har en hög hållbar standard i hela värdekedjan.

Morningstars definition av hållbara investeringar

Hemsidan Morningstars, som skriver recensioner och nyheter om fonder, har ett eget hållbarhetsbetyg för fonder som de kallar för ESG-betyget. Morningstars hållbarhetsbetyg mäter de ekonomiskt riskerna inom miljö, socialt och ägarfrågor i en fond jämfört liknande konkurrerande fonder. Hållbarhetsbetyget beräknas för fonder, förvaltningsuppdrag och index globalt, med hjälp av Morningstars databas med portföljinnehav. Vill du läsa mer om Morningstars kriterier för betyget gör du det här.

Morningstar beräknar fondens historiska hållbarhetsrisk som ett vägt snitt av rapporterade portföljers hållbarhetsrisk de senaste 12 månaderna.

Proethos Fond är enligt Morningstar över medel jämfört med liknade fonder i deras hållbarhetsbetyg. På en skala 1-100, där 1 är bästa och 100 sämst får Proethos Fond ett betyg på 23, vilket ger fyra av fem stjärnor utifrån ett hålklbarhetspespektiv.

Proethos Fond innehav

Proethos portfölj är en är en blandfond som förvaltas av Magnus Alfredsson. Proethos störta innehav är det svenska företaget Nibe, näst störta innehavet är Danska Vestas. Se bilden nedanför vilka Proethos tio största aktier är.

Om vi granskar listan kanske några av företag intuitivt inte kännas som att de passar in inom kategori. Men i alla innehav finns det ett hållbarhetsaspekt. Företaget behöver inte producera förnybar energi, exempelvis, för att klassas som sustainable.

Proethos innehav 2
Uppdaterad sista oktober

Nibe, som är största innehavet, producerar och säljer värmepumpar, något som absolut tar av samhällets resurser att producera.

Men den totala effekten är positiv eftersom Nibes produkter hjälper människor genom att använda energi från lokala källor, vilket är mycket bättre för miljön i jämförelse med att köpa in energi från andra länder, eller från en producent som ligger långt ifrån hemmet.

Fördelning enligt regioner

Till skillnad från många andra globala blandfonder består den är portföljen till störta del av aktier och företag i Europa, framförallt Sverige.

USA, som oftast utgör den största delen av en global fond, utgör endast 14.8% av den totala portföljen.

Proethos regioner

Lite otippat är att Kanada utgör 5% av portföljen vilket inte är vanligt heller för en global portfölj.

Proethos branscher

Industri utgör 55% av portföljen vilket kanske känns något märkligt då industribolag oftast förknippas med stora produktioner som kräver mycket energi. Men dessa företag producerar varor som har en positiv påverkar på samhället, likt Nibe som är portföljens största innehav.

Foto av författare
Joakim Ryttersson har mångårig erfarenhet bakom sig vad gäller investeringar i aktier, fonder och andra värdepapper. Joakim vill via denna hemsida sprida kunskap om investeringar och vad man ska tänka på för att bli en bättre investerare.

Tips på bra hemsidor där det är helt gratis att öppna konton:
1. Etoro.com/svHandla aktier helt utan courtage, valutor, råvaror osv både med och utan hävstång.
2. Savr.com/sv | Hitta över 1 600 fonder till 30 - 50 % rabatt. Ge inte bort dyra fondavgifter till bankerna!
3. Avanza.se | Erbjuder gratis courtage för nya kunder.
4. Savelend.se | Agera bank & låna ut pengar till privatpersoner mot en fin ränta.
5. Sigmastocks.se | Öppna ISK-konto & låt deras aktierobot välja ut aktier åt dig med hjälp av algoritmer.

Vill du få nyhetsbrev?

Vi kommer inte att spamma dig. Du kommer endast få mail när vi har något riktigt intressant och värdefullt att erbjuda.